Leichte Sprache
Gebärden­sprache
Ich wünsche eine Übersetzung in:

Geldwäschegesetz Geldwäscheprävention nach dem Geldwäschegesetz

Leichte Sprache
Gebärden­sprache
Ich wünsche eine Übersetzung in:

Die Informationen richten sich an Unternehmerinnen und Unternehmer aus dem Nichtfinanzbereich.

Geldwäscheprävention nach dem Geldwäschegesetz

Durch Geldwäsche werden organisierte Kriminalität und Terrorismus finanziert. Sie richtet erheblichen volkswirtschaftlichen Schaden an und gefährdet den fairen wirtschaftlichen Wettbewerb.

Das Geldwäschegesetz (Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten) legt deshalb bestimmten Berufsgruppen besondere Sorgfaltspflichten auf.

Diese Pflichten gelten nicht nur in der Finanzbranche, sondern etwa auch bei Immobilienmaklern, Versicherungsvermittlern und allen, die gewerblich mit Gütern handeln. So soll verhindert werden, dass Unternehmen für kriminelle Aktivitäten im Rahmen der Geldwäsche missbraucht werden.

Sonstige Hinweise:

Nationale Risikoanalyse (NRA)
Im Dezember 2017 startete Deutschland seine erste Nationale Risikoanalyse im Bereich "Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung". An der Nationalen Risikoanalyse waren unter Federführung des Bundesministeriums der Finanzen 35 Behörden aus Bund und Ländern beteiligt.

Die Analyse dient dazu, bestehende sowie zukünftige Risiken beim Bekämpfen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Deutschland zu erkennen und diese zu mindern. Das Risikobewusstsein soll bei allen Akteuren, im öffentlichen wie im privatwirtschaftlichen Bereich, weiter geschärft und der Informationsaustausch weiter intensiviert werden.

Als größte Risikofelder im Bereich der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung wurden in der Nationalen Risikoanalyse bewertet: anonyme Transaktionsmöglichkeiten, der Immobiliensektor, der Bankensektor (insbesondere im Rahmen des Korrespondenzbankgeschäfts und der internationalen Geldwäsche), grenzüberschreitende Aktivitäten und das Finanztransfergeschäft wegen der hohen Bargeldintensität.

Die Ergebnisse dieser Nationalen Risikoanalyse müssen zukünftig von den Verpflichteten des Geldwäschegesetzes gemäß § 5 Absatz 1 Satz 2 GwG beim Erstellen ihrer eigenen Risikoanalyse berücksichtigt werden. Sie werden ebenso im Rahmen der Gesetzgebung berücksichtigt.

Die NRA ist unter folgendem Link veröffentlicht: www.nationale-risikoanalyse.de

Hinweise auf Verstöße gegen das Geldwäschegesetz (whistleblowing)
Das Hinweisgebersystem bietet die Möglichkeit, die Behörde für Wirtschaft, Verkehr und Innovation (zuständige Aufsichtsbehörde) über potentielle oder tatsächliche Verstöße gegen das Geldwäschegesetz, auf Wunsch auch anonym, zu informieren. Die Mitteilung kann per Briefpost, kurzfristig eingerichtete E-Mail-Adresse mit sofortiger Löschung oder über einen Anwalt Ihres Vertrauens übersendet werden:

Bekanntmachungen nach § 57 GwG
Nach § 57 des GwG haben Aufsichtsbehörden bestandskräftige Maßnahmen und unanfechtbare Bußgeldentscheidungen, die sie wegen eines Verstoßes gegen das GwG oder die auf seiner Grundlage erlassenen Rechtsverordnungen verhängt haben, für die Dauer von 5 Jahren auf ihrer Internetseite bekannt zu machen. Der Adressat der Maßnahme ist darüber zuvor zu informieren.

Anordnungen der Aufsichtsbehörde

Allgemeinverfügung-Geldwäschebeauftragter bei Güterhändlern

Leasing-Objektgesellschaften
Befreiung von der Verpflichtung zur Bestellung eines Geldwäschebeauftragten

Formulare - Fragebögen - Arbeitshilfen

Fragenkatalog zum Auskunftsersuchen

Versicherungsvermittler/ Finanzunternehmen
Fragenkatalog zum Auskunftsersuchen

Immobilienmakler
Fragenkatalog zum Auskunftsersuchen

Güterhändler
Fragenkatalog zum Auskunftsersuchen

Geldwäschebeauftragter
Meldeformular

Dokumentationsbogen zur Identifizierung von juristischen Personen und Personengesellschaften

Dokumentationsbogen zur Identifizierung von natürlichen Personen

Dokumentationsbogen bei Geschäften mit verstärkten Sorgfaltspflichten

Weitere Informationen

Rechtsvorschriften
- Geldwäschegesetz
- 4. EU-Geldwäscherichtlinie
- Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie
- FATF-Empfehlungen

Liste der als gleichwertig anerkannten Drittstaaten

Weiterführende Informationen der Financial Action Task Force (englisch)

- Homepage der FATF
- FATF-Leitlinien u.a. für Immobilienmakler, Edelmetall- und Edelsteinhändler und den Lebensversicherungssektor
- FATF-Informationen über Methoden und Trends der Geldwäsche, u.a. für den Handel und den Immobiliensektor

Weiterführende Informationen der Financial Intelligence Unit (FIU)

Informationen der Polizei für Bürgerinnen und Bürger
FIU Jahresberichte
Zoll Länderembargos

Kontakt

Dr. Annette Kersting

Geldwäscheprävention

Freie und Hansestadt Hamburg
Behörde für Wirtschaft und Innovation
Alter Steinweg 4
20459 Hamburg
Adresse speichern

Andreas Beran

Geldwäscheprävention

Freie und Hansestadt Hamburg
Behörde für Wirtschaft und Innovation
Alter Steinweg 4
20459 Hamburg
Adresse speichern

Empfehlungen

Themenübersicht auf hamburg.de

Anzeige
Branchenbuch